Запуск основной сети Neptune: как кредитовать и брать взаймы с помощью Injective Blockchain

Перевод статьи Neptune Mainnet Launch: How to Lend and Borrow on the Injective Blockchain

Neptune уже доступен в сети Injective.

Расширенный денежный рынок Neptune создан для повышения эффективности использования капитала и ликвидности в Injective и всей экосистеме Cosmos. Уникальная модель процентных ставок Neptune и модульные функции вместе образуют основу, не имеющую аналогов для индивидуальных торговых и кредитных решений.

Огромная благодарность каждому члену сообщества, который был частью нашего пути и поддерживал нас в этом процессе. Усилия нашего сообщества были просто выдающимися: тестовая сеть привлекла более 20 000 кошельков, создав более 2,8 миллиона транзакций! Несмотря на то, что платформа Neptune является всего лишь бета-версией, она, возможно, является самым модульным и эффективным протоколом денежного рынка, доступным в 2024 году. Нам не терпится увидеть, чего сможет достичь Neptune после того, как будут выпущены все предстоящие функции.

Объявление для пользователей тестнета

Те, кто был активен в тестовой сети, а также те, кто поднялся в рейтинге, скоро услышат новости о своих наградах и похвалах. Мы находимся в процессе разработки наших общественных инициатив, в которых будут объявлены награды за предварительную поддержку, пользователей тестовой сети и использование основной сети. Ожидайте этого с выпуском таблицы лидеров основной сети.

Предстоящий лидерборд для основной сети

Готовьте свои позиции, потому что таблица лидеров возвращается!

Наша предыдущая таблица лидеров тестовой сети помогла пользователям открыть для себя протокол и ознакомиться с его функциями. На этот раз очки в таблице лидеров будут оцениваться на основе суммы, предоставленной и/или заимствованной в день. Хотя начисление очков не начнется до тех пор, пока таблица лидеров не будет официально объявлена, те, у кого есть активные кредитные депозиты и/или займы, сразу же получат право на получение очков таблицы лидеров при ее запуске . Полное руководство по подсчету очков в таблице лидеров будет доступно после ее развертывания.

Основы протокола Neptune

Одалживайте или занимайте $INJ, $ATOM и $USDT в любой комбинации одного или нескольких токенов. Заемщики могут иметь несколько субсчетов, каждый из которых представляет собой отдельную позицию со своим уникальным состоянием. Благодаря тому, что PID-регулятор вносит изменения в модель процентных ставок, Neptune может обеспечить более эффективную ставку, которая способствует эффективности использования капитала и обеспечивает лучшую ставку для кредиторов и заемщиков.

Как PID-регулятор Neptune способствует повышению эффективности?

Кривая процентных ставок Neptune динамически корректируется для достижения заранее установленного целевого показателя использования. Целевое использование позволяет Neptune’s найти наиболее конкурентоспособную рыночную ставку за актив. Мы часто используем автопилот в качестве аналогии:

Когда самолет немного отклоняется от заданной высоты, система автопилота корректирует его путь обратно на курс. Целевой высотой для кредитного рынка является коэффициент использования и корректировки процентных ставок, чтобы лучше контролировать рынок путем поощрения использования рынка.

Для самолетов результатом является круиз без помощи рук; для рынка кредитования результатом является конкурентоспособная рыночная ставка.

Начните использовать Neptune

Neptune теперь доступен всем лицам, которые не проживают в зонах с ограниченным доступом и прочитали и приняли Лицензионное соглашение с конечным пользователем (EULA) по адресу https://app.nept.finance.

Все услуги Neptune предоставляются без блокировок, комиссий за снятие средств, комиссий за счет и требований к минимальному депозиту. Проценты начисляются ежедневно, поэтому пользователи могут удерживать позиции в течение нескольких минут или нескольких лет, в зависимости от ваших потребностей. Испытайте финансы на ваших условиях. Чтобы начать, следуйте инструкциям ниже.

1. Подключите кошелек и проверьте баланс

Вся платформа Neptune не кастодиальна. Это означает, что все пользователи подключаются к смарт-контрактам с помощью самоуправляемых кошельков. На момент запуска Neptune поддерживает кошельки Metamask и Keplr. Подключите свой кошелек и проверьте, какие токены вы можете использовать в протоколе, кликнув на кнопку кошелька после подключения.

Если у вас есть поддерживаемые активы в других экосистемах цепочек, вам может потребоваться использовать функцию Keplr «Отправить IBC» для активов Cosmos или Injective Hub для активов EVM, чтобы перенести их в цепочку Injective.

Помните, что токен $INJ необходим для транзакций в блокчейне Injective, поэтому обязательно добавьте его в свой кошелек, прежде чем начать. Комиссия обычно составляет всего пару центов, поэтому небольшая сумма будет иметь большое значение. Вы можете узнать, как получить $INJ на сайте Injective .

2. Просмотр панели управления рынком

На странице информационной панели рынка представлен обзор всего рынка Neptune. Используйте панель мониторинга, чтобы найти такую ​​информацию, как использование рыночных активов, использование залога на платформе, общий TVL и общую сумму, заимствованную из протокола.

3. Кредит

Как только в вашем кошельке появятся поддерживаемые токены, вы сможете зарабатывать пассивные APY, предоставляя кредиты.

Вы можете начать, нажав «Одолжить» рядом с активом, который вы хотите одолжить. Когда появится модуль кредитования, выберите сумму, которую вы хотите одолжить, и подтвердите транзакцию. Кредиторы получают nTokens, токен квитанции, который используется для получения кредитного депозита с начисленными процентами. Это означает, что если вы одолжите $INJ, в вашем кошельке будет $nINJ, который будет использоваться для погашения кредитного актива.

Вы можете заметить кнопку «Кредит + Залог» в модуле кредитования. Это необязательная двухэтапная транзакция, которая сначала предоставляет взаймы, а затем использует nTokens в качестве залога для заемного счета. Это дает пользователям возможность получать доход от кредитования, а также использовать его для доступа к кредиту. Кредитор может выполнить это действие вручную, просто добавив nTokens в качестве залога со страницы заимствования.

4. Займ

Чтобы занять деньги у кредиторов в протоколе, требуется залог. Просто предоставьте залог на субсчет и займите любой из доступных рыночных активов по объявленной переменной ставке. Как только актив будет заимствован, вы увидите изменение показателя состояния учетной записи для субсчета. Важно уделять пристальное внимание состоянию счета, поскольку если оно упадет ниже 1,0, субсчет окажется под угрозой ликвидации.

Структура кредита следующая:

Тип процента: ПЕРЕМЕННЫЙ

Срок: НЕОГРАНИЧЕННЫЙ

Типы счетов: ИЗОЛИРОВАННЫЕ; ПЕРЕКРЕСТНАЯ МАРЖА

Условия погашения: ГИБКИЕ

Риск контрагента: КОНКРЕТНЫЙ АКТИВ

Методика оценки: PRICE ORACLE

Минимальные требования: НЕТ

Время одобрения: МГНОВЕННО

Ликвидации

Ликвидаторы являются важными участниками поддержания платежеспособности денежного рынка путем погашения долгов, когда состояние субсчетов падает ниже 1,0. Это гарантирует, что безнадежные долги не будут приняты протоколом, и обеспечивает безопасность кредиторам, чьи токены заимствованы.

Ликвидация может произойти для субсчетов, состояние которых ниже 1,0. Ликвидацию осуществляют третьи лица, которые стремятся погасить долги и получить залоговое имущество со скидкой. Историю ликвидации можно просмотреть в нижней части страницы «Заем».

Счета меньшего размера, залоговое обеспечение которых составляет менее ~ 1000 долларов США, будут полностью ликвидированы, в то время как счета большего размера будут ликвидированы только до тех пор, пока состояние счета не вернется выше 1,0 до минимального порога.

Поддерживаемые токены

На момент запуска поддерживаются активы $INJ, $ATOM и $USDT, и все три актива доступны для кредитования, заимствования или использования в качестве залога. Вот полная разбивка токенов, доступных на момент запуска:

Рыночные токены (одолжить/занять)

$INJ, $ATOM, $USDT

Залоговые токены

$INJ, $ATOM, $USDT, $nINJ, $nATOM, $nUSDT

Примеры использования

USDT-кредитор

Кредитор может хранить USDT в своем кошельке и хотеть получать пассивные проценты. Если USDT уже находится на Injective, то можно легко внести и вернуть nTokens, чтобы выкупить свою долю из пула с начисленными процентами.

Долгосрочный держатель INJ

Долгосрочный держатель INJ может захотеть использовать стоимость своего токена для доступа к кредиту. Используя INJ в качестве залога, долгосрочному держателю не нужно продавать свои активы, чтобы получить доступ к доллару США для оплаты счетов, финансирования расходов или открытия торговой позиции на другой платформе.

Дневной трейдер

Дневной трейдер может сократить INJ, используя USDT в качестве залога для заимствования INJ. Затем трейдер продает заемные INJ за дополнительную плату в долларах США. Это фактически оставляет трейдеру «короткую позицию» по заимствованному INJ. Если цена упадет, заемные токены могут быть выкуплены по более низкой цене, предлагая трейдеру прибыль от падения. И наоборот, если вы используете INJ в качестве залога для заимствования USDT, то это можно использовать для покупки большего количества INJ, эффективно добавляя кредитное плечо к вашей позиции.

Арбитражер

Специалист по арбитражу может увидеть возможность, которая позволит брать токены в долг у Neptune по более низкой ставке, чем они могли бы получить на вторичном рынке кредитования. Специалист предоставляет залог для заимствования токенов, чтобы просто одолжить их следующему рынку, часто в автоматизированной среде.

Разработчик

Разработчик приложений замечает, что Neptune часто предлагает более выгодные тарифы, о которых многие люди до сих пор не знают. Поскольку Neptune можно использовать через API, разработчик создает продукт, который использует функции кредитования Neptune для создания стратегий автоматического сбережения.

Казначейство ДАО

DAO хотело бы предоставить начальную ликвидность для пула INJ <> ATOM для будущего протокола. Поскольку DAO хочет избежать крупных продаж INJ, DAO решает использовать INJ в качестве залога для займа ATOM на Neptune. Благодаря этому решению DAO может избежать продажи INJ, а ATOM может быть погашен, когда начальная ликвидность больше не нужна.

Доходный фарминг

Пользователь, использующий фарминг, т.н. фермер, видит возможность создать высокодоходный пул ликвидности (LP) на децентрализованной бирже (DEX) за токен, которого у него нет. Фермер может использовать INJ в качестве залога для заимствования токенов, которые ему необходимо предоставить в пул. Когда фермер заканчивает собирать урожай, он может вернуть заемные токены, не подвергая их риску изменения цен пары LP.

Блокчейн Injective

Мы выбрали блокчейн Injective, потому что это лучший блокчейн для DeFi. Цепочка Injective предлагает мгновенные расчеты, большие объемы, институциональные связи, первичные рынки BTC и ETH, а также все преимущества Cosmos SDK с более чем 20 цепочками, соединенными с помощью IBC. EVM-совместимая сеть на базе Cosmos, созданная чуть более двух лет назад, существенно увеличила свои объемы, но кредитование по-прежнему отсутствует. Огромное спасибо команде Injective, которая помогла во многих сферах.

Теперь, благодаря Neptune, кредитование и займы открывают новые стратегии доходности, кредитного плеча и ликвидности для пользователей Injective. Собственные активы, такие как INJ, USDT, INJ-LSD, RWA и другие токены, будут иметь дополнительную полезность для получения процентов или использования в качестве залога для доступа к кредиту. Услуги, предоставляемые Neptune, помогают увеличить объемы, повысить ликвидность и повысить общую полезность токенов INJ. Разработчики последующих этапов могут использовать Neptune API для создания таких продуктов, как оптимизаторы доходности и функции с поддержкой заимствований, которые повышают ликвидность и привлекают новых пользователей.

Injective — одна из многих сетей Cosmos, которые делают ее частью коалиции цепочек, царящих в следующую эпоху совместимости. Каждая цепочка Cosmos работает с разными уровнями разрешений, безопасности и подключения к цепочке IBC, что делает ее одним из наиболее предпочтительных технологических стеков, доступных для создателей блокчейнов и разработчиков их приложений.

Функциональная совместимость — это следующая тема, и IBC возглавляет ее. IBC часто понимают как «TCP/IP для сетей блокчейнов». Этот стандарт открывает двери сотням, если не сотням тысяч сетей блокчейнов, для беспрепятственной передачи активов между собой.

Дорожная карта

Наша команда всегда скептически относилась к выпуску долгосрочной дорожной карты. Эта отрасль развивается быстро, и нам нужно сохранять гибкость, чтобы быть в курсе новых разработок. Что мы можем сообщить, так это то, что мы намерены разместить больше токенов, создать расширенные функции, упомянутые в наших документах, и расширить наше сообщество с помощью новых программ послов и других полезных инициатив.

RWA, ставки деривативов и получение токенов в качестве залога

Эффективность торговли активами в цепочке не имеет себе равных, а активы реального мира уже торгуются на платформах DeFi. Дробные активы, токенизированные акции и облигации — это лишь несколько примеров того, как активы реального мира появляются в блокчейнах. Neptune намерен добавить токены RWA с большими объемами и надежным ценовым потоком, например, привязанные к казначейским облигациям.

Наше огромное безумное видение

Мы мечтаем о многом. Однажды мы сможем увидеть Neptune как одну из многих финансовых систем, составляющих финансовую основу крупнейших учреждений, обслуживающих миллиарды пользователей по всему миру.

Риски и аудит безопасности

Как и многие другие протоколы DeFi, использование Neptune сопряжено с уникальным набором рисков, которые необходимо понимать. Ниже приведены некоторые риски, а также то, что мы сделали для борьбы с их серьезностью.

Безопасность контракта: аудит, проводимый Oak Security

Кредиторские риски: возможны случаи безнадежной задолженности и неликвидности.

Риски заемщика: возможна полная потеря залога

Ограничения: ограничения залога и займов предотвращают чрезмерные долги.

Платежеспособность протокола: процесс ликвидации, в котором используются условия открытой гонки, динамическая премия и минимальный порог для более крупных счетов.

Управление безопасностью

Neptune не является хранилищем, поэтому пользователи должны использовать кошельки самоуправления, которые часто могут быть сложными и могут привести к ошибке пользователя или полной потере средств. Команда Neptune не имеет возможности вернуть утраченные средства.

Вовлечение

Присоединяйтесь к Neptune и общайтесь с сообществом в нашем Discord. Как только таблица лидеров основной сети будет запущена, мы будем работать над расширением нашего круга и запустим программу послов, чтобы поддержать наиболее активных участников сообщества посредством мероприятий и эксклюзивных преимуществ, доступных только послам. Следите за этой программой, как только таблица лидеров будет полностью онлайн.

Вы можете найти больше информации о Neptune в нашей документации, на веб-сайте и здесь, в наших статьях на Medium. Следите за нашими последними объявлениями в Twitter и присоединяйтесь к нам в Discord , чтобы не отставать от нашего сообщества.